曹小姐今年29岁,专职做旅游签证这块,每月税后薪资9300元。不过,其每月的实际收入绝对过万,究其原因,还得从6年前说起。
2010年,曹小姐刚毕业就进入旅游业,帮人家做签证,起步薪资是5000元。等到2014年的时候,曹小姐做的税后薪资已达8000元,整体收入还算不错,但其每月的结余却连2000元都不到。
曹小姐自己表示,由于平时比较喜欢买衣服,而且没事的时候就叫上朋友看场电影或出去玩一圈,因此每月支出相当多。工作4年后,总体的存款也仅12万,而当时很多薪资都没自己高的朋友,都买上车了。
为了能让自己也早日过上这样的生活,2014年,曹小姐来到国内知名财富管理机构嘉丰瑞德,向高级理财师Willam寻求帮助。
财务分析:
William在了解了曹小姐的具体情况后,先对其个人的收入、支出、资产等方面的状况进行了整理和分析:
并针对上表,指出了曹小姐的
财务问题:
1、每月支出过多,不利于财富积累;
2、收入渠道较为单一;
3、投资收入不多,不利于财富保值增值。
根据这些问题,并结合曹小姐的目标,William当时给出了以下解决方案。
理财建议:
1、控制支出 增加结余资金
由于曹小姐每月支出过多,建议曹小姐可以通过记账的方式,帮助自己控制支出,并尽可能做到减少支出。
这么做的目的就是为了增加结余资金,同时可以利用更多资金进行投资理财,从而获得更高收益,早日实现目标。
2、适当兼职 增加额外收入
凭借曹小姐的多年工作经验,如果去外面找一份兼职并不难,可以帮人家做做签证,增加点额外收入。