大唐电信集团财务有限公司

2015年度风险评估报告

按照深交所《信息披露业务备忘录第 37 号―涉及财务公司关联存贷款等金

融业务的信息披露》的要求，通过查验大唐电信集团财务有限公司（以下简称“财

务公司”）《金融许可证》、《企业法人营业执照》等证件资料，并审阅了包括资产

负债表、利润表、现金流量表等在内的财务公司的定期财务报告，对财务公司的

经营资质、业务和风险状况进行了评估，具体情况报告如下：

一、财务公司基本情况

大唐电信集团财务有限公司（以下简称“财务公司”）成立于 2011 年 11 月

22 日，是经中国银行业监督管理委员会（以下简称“银监会”）批准成立的非银

行金融机构。财务公司注册地为北京，住所为北京市海淀区学院路 40 号一区 26

号楼五层北区。财务公司法定代表人为郭光莉。税务登记证号码为：

110108717831362。

财务公司注册资本为 10 亿元人民币，由电信科学技术研究院（以下简称“电

信院”）全额出资。国务院国有资产监督管理委员会持有电信院 100%的股权，为

财务公司的实际控制人。

经营范围：

1、对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关咨询、代理业务；

2、协助成员单位实现交易款项的收付；

3、经批准的保险代理业务；

4、对成员单位提供担保；

5、办理成员单位之间的委托贷款及委托投资；

6、对成员单位办理票据承兑与贴现；

7、办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计；

8、吸收成员单位的存款；

9、对成员单位办理贷款及融资租赁；

10、从事同业拆借；

11、承销成员单位的企业债券；

12、有价证券投资（股票二级市场投资除外）；



1

 13、成员单位产品的买方信贷。







二、公司风险管理的基本情况



（一）风险控制环境



1.基本情况



大唐电信集团财务有限公司是电信科学技术研究院（以下简称“电信院”）

的全资子公司。财务公司未设股东会，设立董事会和 1 名监事，董事会对股东负

责，监事向股东报告工作。总经理负责公司日常经营管理工作，并全面领导、监

督公司各个经营部门。为完善公司治理机构，有效控制风险，财务公司设立了风

险控制委员会（以下简称“风控会”）和贷款审查委员会（以下简称“贷审会”）

两个专门委员会。财务公司主要下设结算业务部、公司业务部、稽核风险部等六

个部门，各部门职能分离，运转有序。财务公司的组织架构图如下：



股东



监 事



董 事 会



风险控制委员会



总 经 理



贷款审查委员会







风险总监副总经理 总经理助理副总经理









综稽 公结 投

计

合核 司划算 资

管风 业财业 咨

理险 务务 询

务

部部 部部部 部







2.专门委员会设置情况

（1）风险控制委员会





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 ① 研究并提出公司的风险管理政策，制定公司的风险管理战略和基本

政策，监督检查有关执行情况；

② 草拟公司董事会对高级管理层的授权范围及授权额度；

③ 对公司在信用、市场和操作等方面的风险控制情况进行监督，审阅

公司风险状况报告，了解风险管理的总体情况及有效性，提出完善风险管理和内

部控制的意见；

④ 指导和监督公司资产风险分类工作，对公司风险状况、风险承受能

力和风险管理水平进行分析和评估，提出完善风险管理的建议；

⑤ 督促公司管理层和各部门采取必要的措施有效识别、评估、监测、

控制和缓释风险，对经董事会审议决定的有关事项的实施情况进行监督；

⑥ 经董事会授权的其它事宜。

（2）贷款审查委员会

① 审批公司信贷业务政策、指引等；

② 审批对成员单位的年度综合授信额度及调整，如贷款、贴现、承兑、

担保等形式的本、外币信贷业务；

③ 审批风险发生重大变化的信贷业务补救方案；

④ 督促有关部门落实贷审会审批通过的各类信贷事项；

⑤ 对资产风险分类事项进行认定；

⑥ 向董事会提交不良信贷资产的处置和责任认定方案；

⑦ 需要审批的其他事项及公司其他工作。

3.部门职责

财务公司设立了结算业务部、公司业务部、计划财务部、稽核风险部等六个

部门，各部门职责如下：

（1）结算业务部

负责资金集中平台的搭建，协助吸收成员单位的存款；

负责财务公司基本户以外的银行账户的资金结算工作；

负责办理成员单位交易款项的支付、办理成员单位之间的内部转账结算及相

应的结算、清算方案设计等各类财务公司结算业务；

负责计算、支付存款利息，核收贷款利息，定期与各成员单位进行对账；