中信证券股份有限公司



　　　　　　　 关于 TCL 集团股份有限公司控股子公司



　 深圳市华星光电技术有限公司“星居计划”无息住房贷款计划的



　　　　　　　　　　　　　　　 核查意见





　　中信证券股份有限公司（以下简称“中信证券”、“保荐机构”）作为 TCL 集

团股份有限公司（以下简称“TCL 集团”、“公司”）2013 年非公开发行股票的保

荐机构，根据《证券发行上市保荐业务管理办法》、深圳证券交易所《深圳证券

交易所股票上市规则（2014 年修订）》、《深圳证券交易所主板上市公司规范运作

指引》和《深圳证券交易所上市公司保荐工作指引》等相关法律法规文件要求，

对 TCL 集团的控股子公司深圳市华星光电技术有限公司（以下简称“华星光电”）

“星居计划”无息住房贷款计划进行了核查，情况如下：



一、华星光电“星居计划”无息住房贷款计划的主要内容



　　“星居计划”拟在 3 年时间内，分两期投入 2 亿元人民币，通过中国建设

银行深圳市分行向华星光电部长级（含）以下正式员工发放用于在深圳、东莞或

惠州购买首套家庭住房的委托贷款。

　　发放委托贷款的期限不超过 5 年，其中，每名被资助对象可以申请的最大资

助额度为本人年薪×50%×5，在深圳购房的贷款上限为 30 万元人民币，在东莞、

惠州购房的贷款上限为 15 万元人民币，贷款期限不超过 5 年。

　　双职工家庭双方若满足申请条件都可以申请贷款，贷款上限分别为个人贷款

上限的 80%。



二、被资助对象的条件



　　被资助的贷款对象需同时满足以下条件：

　　（1）华星光电部长级（含）以下正式员工， 并已在华星光电服务已满三年；

　　（2）最近连续两年年度绩效等级为 B 或以上；

　　（3）家庭名下在深圳无房产；

　　（4）家庭名下在购房地无房产，购房地限深圳、东莞、惠州三地。

　　与公司存在关联关系的员工不能申请或获得该贷款。

三、还款规则及风险防范措施

　　被资助人按年度还贷，在年度还款日（每年 3 月 15 日）归还上年度应还款

金额。

　　被资助人与深圳市国信融资担保有限公司签订担保协议，国信融资担保对贷

款员工的债务承担连带责任，如贷款员工没有按约定履行或者没有全部履行其债

务，且逾期还款超过国信融资担保收到华星光电书面通知后 10 个工作日，国信

融资担保须即刻向华星光电偿还借款人的借款余额及违约金或罚息。担保费用为

贷款总金额的 2%，由华星光电与贷款员工各承担 50%。

　　被资助人在收到银行发放的贷款后，须在 3 个月内补交正式购房合同、按揭

合同或房产证等证明材料，其享有的房屋所有权比例不得低于 50%（以房地产

证登记为准）。在全部贷款还清之前，未经华星光电书面同意，不得出售用“星

居计划”贷款所购买的房产。

　　同时，华星光电为贷款员工购买意外伤害还贷责任保险，当贷款员工或贷款

员工购买的房产发生意外时，由保险公司根据约定赔偿比例向华星光电进行赔偿。

贷款员工还应不可撤销的授权华星光电：在违反委托贷款协议时华星光电有权处

分贷款员工的工资收入、奖金、股权、合伙企业财产份额、报销费用等一切应得

利益或款项直接用于偿还星居计划贷款及逾期利息。

　　在贷款期内，若因任何原因导致贷款员工和华星光电之间的劳动合同解除或

终止的，贷款员工需提前一次性向华星光电结清全部贷款，否则，从劳动合同解

除或终止之日起，向华星光电支付逾期利息，逾期利率的计算标准为每天按照贷

款余额的万分之五计收。

四、中信证券对华星光电“星居计划”无息住房贷款项目的核查意见

　 中信证券通过与TCL集团董事、监事、高级管理人员及部分员工进行交流，

审阅华星光电“星居计划”无息住房贷款计划内容及相关协议，对该贷款计划的必

要性、合理性及相关保障措施进行了核查。经核查，中信证券认为：公司本次提

供无息住房贷款的对象均为公司控股子公司华星光电的员工，风险处于可控制范

围，并有利于促进员工安居乐业，提升员工稳定性。

　　TCL集团召开董事会，审议通过了“星居计划”无息住房贷款计划，独立董事

对本计划出具了独立意见，履行了必要的程序，符合《公司法》、《深圳证券交易

所股票上市规则》等法律、法规及规范性文件的要求和《公司章程》的规定。

　　（此页无正文，为《中信证券股份有限公司关于TCL集团股份有限公司控股

子公司深圳市华星光电技术有限公司“星居计划”无息住房贷款计划的核查意见》

之签章页）









　 保荐代表人：





　　　　　　　　　　　　　　　张　 锦　 胜









　　　　　　　　　　　　　　　　路　 明









　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　中信证券股份有限公司





　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　年　　月　　日



查看公告全文...