近日，泛亚事件成为市场的焦点，超过400亿元资金无法兑付，22万投资者想找个讨说法的地方都没有，只能无奈集会于静安寺，祈求佛祖的保佑。

泛亚骗局的套路并没有特别出彩，会长简单理了下思路：

整个骗局分成5步：

1、投资者名义上将资金借贸易商，实际上是借给泛亚有色金属交易所，获得万分之3至万分之3.75每日的收益。

2、泛亚有色金属交易所作为实际借出人将资金借给贸易商，收取万分之5每日的利息。这么一来一回泛亚有色金属交易所赚取万分之1.25至万分之2每日的收益。

3、贸易商用借来的钱支付货款，取得货物，并支付给泛亚有色金属交易所每日万分之5的利息。

到了这一步，绝大多数投资者都明白了，实际上泛亚有色金属交易所很像传说中的小贷公司，赚利差的。

在每日利差一定的情况下，当贸易商与生产商的交易规模就决定了贸易商的融资需求，进一步决定了泛亚的总资金规模。因此，在市场进入饱和状态时，泛亚的收入也就无法增长了。怎么办呢？机智的泛亚领导人决定开始最重要的第4步：

4、“没人买有色金属我来买，我是为国收储”。于是泛亚将从投资者手中集资来的钱直接从生产商手中买入有色金属。这一步是问题的关键所在，随着泛亚本身担当起了贸易商，它就需要支付给投资者每日万分之3-万分之3.75的利息。

这时摆在泛亚面前有两条路：

第一，做好一个贸易商该做的事情，把收来的货高价卖出去，用赚取的利润支付利息。

第二，吸引更多的客户，用新客户的钱支付给老客户，以新还旧。等到自己把市场中的有色金属收的差不多的时候，就可以形成垄断，奇货可居了。

显然，泛亚领导人毫不犹豫走上了第二条路。

根据统计，泛亚囤积了3600吨铟，而我中华泱泱大国每年也就消耗个20吨。而且泛亚向来只进不出，一年内，铟的市场价格下跌了70%，而泛亚铟价格却每年调高20%，因此实际上根本就没有买盘。

5、垄断地位没有如期到来。随着2015年来股市转好，大量资金赎回，泛亚终于无法完成兑付，开始限制每日兑付额度，到最后一分钱也拿不出来。

如此老套而又简洁的方法之所以能够吸引如此多的投资者上当，主要有几方面的原因：

1、高收益率，按照万分之3每日的收益率计算，在不算复利的情况下投资者的年化收益都可以达到10%以上，这个收益率在当前的市场中是惊人的。

2、泛亚在宣传时宣称自己有政府背书，同时银行端的销售也使得投资者误以为该产品有银行的隐性担保。

3、投资者对于风险的认识不足。

最后，会长再次提示，贵金属交易正规的只有“两所一柜”，即上海黄金交易所、上海期货交易所和银行柜台。另外，证券账户拥有者（就是你买卖股票的那个账户），可以直接通过输入代码518880买入黄金ETF，黄金ETF（518880）是目前国内场内规模最大最为活跃的商品ETF品种，并且实现T+0回转交易。直接挂钩上海黄金交易所的现货黄金，是真正的国家信用作为担保。此外黄金ETF还有租赁黄金给黄金交易所会员的的权利，以此获得的利息计入基金资产，反哺客户，使得其长期走势优于实际的黄金现货走势。