山东钢铁股份有限公司对外担保管理制度





第一章 总 则

第一条 为维护山东钢铁股份有限公司（以下简称“公司”）

及投资者的合法权益，规范公司的对外担保行为，保障公司资产

安全，有效控制公司对外担保风险，促进公司健康稳定发展，依

据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》、《上海

证券交易所股票上市规则》等有关法律、法规、规范性文件以及

《山东钢铁股份有限公司章程》（以下简称“《公司章程》”）的规

定，制定本制度。

第二条 本制度适用于公司及公司的全资、控股子公司（以下

简称“子公司”）。

第三条 本制度所称对外担保是指公司以自有资产或信用为

其他单位或个人提供的保证、资产抵押、质押以及其他形式的对

外担保，包括本公司对子公司的担保。担保的债务种类包括但不

限于申请银行授信额度、银行贷款、开立信用证、银行承兑汇票、

银行保函等。

第四条 公司提供对外担保时，应当遵循平等、自愿、公平、

诚信、互利的原则。

第五条 公司对对外担保行为实行统一管理，须经公司董事会

或股东大会批准。公司的分支机构、职能部门不得擅自对外提供





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担保。未经公司董事会或股东大会批准的，公司及子公司不得对

外担保，也不得相互提供担保。

第六条 公司董事、高级管理人员应审慎对待和严格控制对外

担保可能产生的债务风险，并应当对违规担保产生的损失依法承

担赔偿责任。

第七条 公司提供对外担保时，应当要求被担保人提供反担保

或其他有效防范担保风险的措施。反担保的提供方应当具有实际

承担债务的能力，且其提供的反担保必须与公司担保的金额相

当。

公司为子公司提供担保的、子公司间担保的，可以不要求提

供反担保。

第二章 担保的审批

第八条 被担保人的条件

一、公司可以为具有独立法人资格和较强偿债能力且满足下

列条件之一的单位提供担保：

（一）因公司业务需要的互保单位；

（二）与公司有现实或潜在重要业务关系的单位。

二、 虽不具备本制度第八条规定的条件，但公司认为需要发

展与其业务往来和合作关系的申请担保人，担保风险较小的，经

公司董事会或股东大会同意，公司可以为其提供担保。

第九条 担保的审查







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一、公司对外担保申请由公司财务部统一负责受理，申请担

保人应当至少提前 15 个工作日向财务部提交担保申请书及附件，

担保申请书至少应包括以下内容：

（一）申请担保人的基本情况（如单位名称，住所地址，法

定代表人姓名，经营范围，营业期限，实际从事的主营业务，最

近一年及最近一期的总资产、净资产、营业收入、净利润等财务

信息）；

（二）担保的主债务情况说明；

（三）申请担保人对主债务的还款计划或偿债计划，以及还

款资金来源的说明；

（四）担保合同（或担保函）的主要条款（如担保方式、担

保金额、担保范围、担保期限等）；

（五）反担保方的基本情况、反担保方案及反担保合同（或

担保函）的主要条款（如担保方式、担保金额、担保范围、担保

期限等）。

二、申请担保人提交担保申请书时，应当同时提供与担保相

关的资料，至少应包括：

（一）申请担保人及反担保方的企业法人营业执照、社会团

体法人资格证书、个人身份证明等复印件；

（二）申请担保人及反担保方最近一年或最近一期的审计报

告、财务报告（财务报表）原件；

（三）申请担保人拟签订或已签订的主债务合同；



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（四）拟签订的担保合同（或担保函）、反担保合同（或担保

函）文本；

（五）如反担保方系以房产、土地使用权、机动车辆、商标、

专利等财产提供抵押、质押反担保的，应提供有关财产的权属证

书；

（六）申请担保人、反担保方是否存在尚未了结的或者可以

预见的重大诉讼、仲裁或行政处罚案件的说明；

（七）本公司认为需要提交的其他资料。

三、公司财务部受理申请担保人的申请后，应会同证券部、

法律事务部对申请担保人、反担保方的财务状况和资信情况进行

调查，并对公司提供担保的风险进行评估。

财务部等相关部门在调查核实申请担保人、反担保方的财务

状况和资信情况时，至少应包括以下内容：

（一）企业法人营业执照、社会团体法人资格证书或个人身

份证明等文件是否真实有效；

（二）申请担保的主债务合同、担保合同、反担保合同（或

担保函）是否合法合规;

（三）对申请担保人、反担保方最近一年或最近一期的审计报

告、财务报告（财务报表）及其具备偿债能力的情况说明及分析；

（四）申请担保人提供的反担保是否充分，用作反担保的财

产权属是否存在瑕疵；







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 （五）申请担保人是否具有良好的资信，其在开户银行有无

不良贷款记录；

（六）其他有助于分析申请担保人的财务状况、资信情况的

资料。

四、公司董事会办公室在收到财务部提交的担保申请相关资

料后，应及时进行合规性复核。经复核后无疑义后报董事会秘书

并经董事长同意后，由证券部按照有关法律、法规、规范性文件

以及《公司章程》和本制度的规定，及时组织履行董事会或股东

大会审批程序。

五、公司董事会审核申请担保人的担保申请时应当审慎对待

和严格控制对外担保可能产生的债务风险，董事会认为必要时可

聘请外部专业机构对实施对外担保的风险进行评估以作为董事

会或股东大会作出决策的依据。

六、申请担保人有下列情形之一的，公司不得为其提供担保：

（一）公司不得为任何非法人单位或个人提供担保；

（二）产权不明，转制尚未完成或成立不符合国家法律或国

家产业政策的；

（三）提供虚假的财务报表和其他资料，意图骗取公司担保

的；

（四）公司前次为其担保，发生债务逾期、拖欠利息等情况

的；

（五）上年度亏损或上年度盈利甚少且本年度预计亏损的；



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（六）经营状况恶化，信誉不良的；

（七）未能落实用于反担保的有效资产的；

（八）公司认为该担保可能存在其他伤害公司或股东利益