事实上，在TBC一通宝虚拟货币理财出现之前，已经有很多理财产品投资骗局的案例，比如轰动一时的MMM庞氏骗局已被监管机构多次警示风险。

MMM模式对外宣传称月收益率最低为30%，不是传销，永不跑路。但从去年12月中旬开始，MMM系统在中国出现崩盘，往里面打钱秒配，但提钱却基本提不出来了，说明这一系统里面已经无钱可提。

肖磊表示，全球遍布着这种金融骗局，投资者教育越落后的地方被骗的概率越大。一位监管层人士透露，我国相关部门对市场上的营销模式和组织一直保持观察和监测，对TBC一通宝也有所了解，但目前不方便过多评论。

想要彻底打击这种金融骗局并非易事。北京寻真律师事务所律师王德怡介绍，以MMM为例，受害人比较分散，单个被骗的钱财数目也较少，多数是几千几万的，加之这种案件查处成本太高，一些公安机关也不愿意受理，所以所谓的维权事件比较零星，可以说成功维权的案件基本没有。另外，此类事件维权难度较大，没有比较清晰的资金流向，他们付款多数是通过网络转账，以消费的名义付到某个虚拟商城去了，甚至有可能直接支付到境外了，靠民事诉讼追回款很难，公安机关也很难查处。

TBC一通宝则更加隐蔽。肖磊表示，相比MMM，TBC更低的投资金额上限、没有直接对接的神秘组织者等都可以成为其保护色，如果平台的结算走账都是对接国际市场则更难监察。投资人受损后，除非大面积报案，成为公众事件才有可能解决。

对此，王德怡也为投资者做了提醒。他表示，不要被高收益所诱惑，投资者在进入某一项投资之前，最起码要对交易平台和交易对方的真实身份进行调查核实，对对方资质和信用做基本了解，对方是否为合法注册的公司、其经营范围有无法律审批、业务模式是否合法有效、交易对手是谁、交易平台是否可靠等。“那种打着高收益高回报引人投资进行交易，却始终无法核实对方真实身份、公司名称，甚至连IP备案信息、公司联系电话和地址都没有的，基本上可以判定为网络诈骗。”王德怡说道。