2017年注定成为金融业强监管年。在4月25日中共中央政治局召开会议，强调高度重视防控金融风险，加强监管协调。事实上，今年以来，一行三会集体出动，对各领域的风险进行排查整治，同业业务风险、理财业务风险、互联网金融风险、交叉金融风险成为监管整治的重中之重。

票据案掀同业业务整治风暴

频发的银行票据案件揭开了同业业务的假面，也引发了同业业务的整治风暴。

近两年，银行票据风险事件频频发生，多家银行深陷其中。据不完全统计，进入2016年以来，已经曝出的票据事件涉案资金高达103.9亿元。公开资料显示，在今年1月、2月，银监会开出的百余张罚单中，仅票据业务就占两成左右，罚单超过了30张。

同业业务是指金融机构之间的业务，而同业票据业务是指银行间的票据转贴现业务。今年以来爆发的票据案件大多发生在同业环节。伴随着风险事件不断曝出，票据监管也在逐步趋严。事实上，2016年下半年，银监会就开始对同业票据业务进行重点检查，并点名存在五大问题：违规授权分支机构开展同业业务、分支机构违规对外签署合同、违规保管实物票据、违规开立同业账户、违规进行资金划付。

今年，监管更是将整治扩大至同业业务领域。4月以来，银监会相继对外发布了《关于银行业风险防控工作的指导意见》《关于切实弥补监管短板提升监管效能的通知》等文件，针对十大重点风险领域分类施策，尤其剑指发行量激增的同业存单、规模庞大的委外业务。

“近年来，同业业务创新活跃、发展较快，有助于商业银行增强主动负债能力、便利流动性管理，也有助于优化金融资源配置、服务实体经济发展，但也存在部分业务发展不规范、信息披露不充分、多层嵌套、规避监管等问题。”银监会相关负责人表示。

中央财经大学金融学院教授郭田勇表示，同业理财的资金怎么用、投到哪些领域，一直缺乏相应监管。此前，银行“用理财买理财”的现象已经引起监管层的重视。

“飞单”频发引理财业务强监管

近日，民生银行曝出30亿元“飞单”事件闹得沸沸扬扬。此次风险事件只是揭开了银行理财业务风险的冰山一角。普益标准近日发布的研究报告显示，今年3月份银行理财市场风险指数从2月的69.50点上涨至97.29点，较2016年同期大幅上涨39.9%。

记者注意到，近年来“飞单”案件高发。2014年6月，平安银行上海松江新城支行中两个客户经理销售“飞单”，替外来项目非法集资近亿元；2015年7月，广发银行被曝“飞单”，资金损失达767万元等等。

针对“飞单”等问题，近期监管部门已明显加强了监管力度。银监会3月30日就向银行下发了《关于开展销售专区“双录”实施情况专项评估检查的通知》(47号文)，称为规范银行自有理财及代销业务行为，有效治理误导销售、私售“飞单”等问题，决定对银行销售专区“双录”实施情况开展专项评估检查。

4月10日，银监会发布的《关于银行业风险防控工作的指导意见》(以下简称《意见》)(6号文)也指出，严格落实“双录”要求，做到“卖者尽责”基础上的“买者自负”，切实保护投资者合法权益。此外，4月7日，银监会还下发《关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知》(5号文)，提出要对包括“飞单”等在内的十大方面、35项银行业存在的金融乱象，进行集中整治。