另一家在今日被注销私募基金管理人登记资格的鑫达众汇，曾募集了5亿资金，用于非法放贷赚取息差。

2017年4月，中国信息安全管理研究中心发布了关于鑫达众汇的分发集资的报道。

报道中还原了日苏因非法集资的操作手法，日苏因在北京东三环财富中心注册了多家空壳子公司，再私募股权投资为由通过广告，短信，微信以及通过银行理财等通道，通过虚构和夸大投资项目价值，向300多名社会公众非法吸收存款高达五亿多元！

而实际的情况呢，“鑫达众汇”欺骗投资者，他将募集资金用于对外放贷，非法赚取息差。除了向某汽车集团出借了部分资金外，其他部分资金用于个人挥霍，另有细心的投资人获悉那日苏在这期间用部分集资款在四川越西收购煤矿。

文章还指出，“鑫达众汇”将非法吸收的资金盲目投资和放贷后导致投资人血本无归，那日苏为拖延时间仍采取欺骗手段告知投资人其正在申请某汽车集团公司破产并进行重整，诱导投资人转换为股东，达到掩盖非法吸收公众存款的犯罪目的。而对于挪用的其他投资和挥霍资金却绝口不提，致使多名投资人被蒙蔽两年之久才东窗事发。

鑫达众汇法定代表人那日苏已于2017年5月5日因涉嫌非法吸收公共存款罪被北京市朝阳区人民检察院批准逮捕。

小心掉入非法集资的坑

事实上，搜索这些被注销的私募机构，就会发现被骗的投资者不少。又该如何去识别或是非法集资或是私募基金骗局？

基金君给大家普及一下，根据我国法律有关规定，非法吸收公众存款或变相非法吸收公众存款需同时具备以下四个条件：

1、未经有关部门依法批准或借用合法经营形式吸收资金；

2、通过、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；

3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或给付回报；

4、向社会公众即社会不特定对象吸收资金等。

非法集资往往承诺高额回报、编造虚假项目、以虚假宣传造势、或利用亲情友情诱骗等形式出现。如果发现投资出现类似问题，要及时用法律手段保护自己。

中基协开展的私募优秀投教作品中，有一组私募基金投资江湖防骗秘籍，也贴上来跟大家一起学习一下。

在12月29日要求私募限期提交意见书的公告中，协会表示将进一步明确异常经营情形，加强与司法机关、金融监管部门、工商管理部门等政府部门和行业协会的信息共享和合作，建立健全异常经营情形下提交专项法律意见书的制度，依法全面从严履行私募基金登记备案管理职责，坚决清理违法机构，维护行业秩序，促进行业健康发展。