华夏基金在渠道中曾为部分客户做基金诊断,结果显示,个人投资者普遍持有10只-20只基金,最高单客户持基数量达40只,投资者的持基管理急需专业的投资顾问提供帮助。
李一梅谈道:“实践也证明,在专业投资顾问的指导下,投资者往往能取得比自己更好的回报。”以华夏基金的“分红王”华夏回报的持有人为例,据统计,缺乏理财顾问的持有人持有华夏回报的平均年化收益在17%左右,而拥有理财顾问的持有人平均年化收益率高达33%。
李一梅表示,华夏基金的FOF理念就是让基金经理帮你配置基金,让基金经理成为投资者的专业理财顾问。普通投资者对持仓调整、市场变化、基金业绩风格等缺乏专业判断能力,而有了FOF这个理财顾问,就有了一站式解决方案,有利于提高持有人体验和提高投资收益。
除了解决普通投资者投资痛点,李一梅认为,首批FOF的推出更能体现公募基金行业的专业价值。
“投资能力是基金行业的第一生产力。”李一梅称,“监管层支持公募发展的出发点是支持公募基金产品创新,提升公募基金服务能力。不管是内部FOF还是外部FOF,都需要以产品的投资能力评价为导向,塑造以投研为中心的投资文化,让优秀的投资人得到市场认可,FOF将有利于公募行业回归初心,重新聚焦基金行业的本质。”