基金赎回的净值是按照交易确认日的净值来计算的。请注意，不同类型的基金，交易确认日也不同。例如，货币基金的交易确认日是赎回申请日，而股票基金的交易确认日是T+1。
当我们投资基金时，基金的净值是我们决定是否赎回的重要参考因素。当我们决定赎回基金时，是按照哪一天的净值来计算呢？
根据基金市场的交易规则，投资者在赎回基金时，是按照赎回申请当天的净值来计算。也就是说，如果投资者在T日提交了赎回申请，那么基金公司会按照T日晚上公布的净值来进行计算。
需要注意的是，T日的净值通常是在T日晚上公布，因此投资者需要耐心等待。如果在节假日或非交易日提交了赎回申请，那么会按照节假日或非交易日后的第一个交易日的净值来计算。
净值的日期主要受到基金市场走势、股票市场走势以及国家政策等因素的影响。这些因素的变化会导致基金净值的变化，从而影响投资者赎回基金时的净值日期。
投资者在选择赎回基金的时机时，需要考虑到多种因素。除了上述的净值日期外，还需要考虑到基金的投资风险、基金的投资组合以及自身的投资目标和风险承受能力等因素。
如果投资者需要资金使用或者认为基金的投资组合已经不符合自身的风险偏好，那么可以考虑赎回部分或全部基金份额。但是需要注意的是，赎回基金时需要支付一定的赎回费用，因此投资者需要权衡利弊后做出决策。
基金的净值计算方式通常是根据基金持有的股票、债券等资产的价值总和减去其负债来计算。具体的计算方式可能因基金类型、投资策略等因素而有所不同。投资者可以查阅基金合同或者招募说明书等文件了解具体的计算方式。
投资者在赎回基金时还需要注意以下几点：
1. 确认自己的赎回申请已经成功提交，并且确认赎回的基金份额和金额没有错误；
2. 了解赎回基金的费用标准和使用方法，以免出现不必要的损失；
3. 关注基金的公告和信息披露，及时了解基金的运行情况和风险状况；
4. 如果投资者同时持有该基金的多只份额，需要分别提交赎回申请，并按照每只份额的净值分别计算赎回金额。
