个人投资者需持本人身份证，证券账户卡（股东卡）与证券营业部签定有价证券代理交易协议书对相关事宜进行确认，投资者认真阅读协议书，了解自己权利和义务之后，填写相关内容，如姓名、股东卡号、身份证号、联系地址、电话、签名后交与工作人员，工作人员核对无误后加盖公章，一式两份，投资者与营业部各留一份。工作人员为投资者建立资金账号，同时投资者应存入交易保证金，有的证券营业部还制作了资金账户卡（一般为磁卡），投资者还会同时领到该卡。如果投资者本人不能亲自到证券营业部办理开户手续，代理人需持本人及被代理人的身份证原件，到证券营业部办理。 　 如果是法人投资者开户，应由法人授权的合法交易人员及资金调拨人员，持相关文件，包括法人执照复印件，交易及资金调拨授权书，被授权人的身份证原件及复印件等以及证券账户卡，到证券营业部办理开户手续。

如果投资者同时还开设电话委托服务，还应与营业部签定“电话委托协议书”，并领取电话委托操作指南。

由于上海证券交易所自1998年4月1日起实施全面指定交易制度，因此开立完资金账户后，还应办理指定交易否则不能进行上交所证券的买卖，投资者可以在工作人员的指导下办理，有关指定交易的情况，在后面的章节中会有详细的介绍。由于指定交易必须由投资者本人办理，不能代办，因此在开立资金账户时，最好由投资者本人亲自到场办理。 办完以上手续之后，投资者即可开始进行证券交易了，应该注意的是，投资者是在用自己存入资金账户的保证金进行交易，买入证券的最高限额不能超过保证金的数额，否则将作为透支处理，证券营业部一般会在电脑系统上有所提示，保证投资者不会出现透支的情况，一旦出现透支，应及时与工作人员联系，进行解决，以免引起不必要的纠纷。 另外，投资者在开立资金账户时，可以在一家证券营业部开立，也可以根据自己的需要在多家证券营业部开立资金账户，由此出现的问题我们会在后面有关托管与转托管的章节中进行详细的介绍