半年已过,作为基金公司中的少数,保险系基金备受关注,那么,它们的表现到底如何?
据记者统计,截至目前,共有7家保险系公募基金活跃在市场上,分别是华泰保险持股的华泰保兴基金、国寿资管控股的国寿安保基金、阳光保险持股约25%的泓德基金、太平资管旗下的太平基金,及平安保险集团旗下子公司平安信托控股的平安大华基金。
另外,还有以事业部形式成立的两只保险系基金,分别挂于人保资管及泰康资管旗下。
那么这些基金的表现到底如何?单是从资金管理规模上看,平安大华基金和国寿安保基金表现较好,最新数据显示,它们两者的规模分别为1267亿元和1004亿元,均首度突破了千亿元大关,在121家公募基金中排名第20、第23,华泰保兴基金排名90,管理规模为54亿元,但这或许是因为公司成立较晚,据公开资料显示,华泰保兴基金2016年7月份才成立,华泰保险持股为80%。
一般来说,保险公司参与公募基金通常有三种方式,一是直接发起设立公募基金方式,例如华泰保兴基金、国寿安保基金等;
二是通过收购现有公募基金方式,例如太平基金,2016年太平资管收购中原英石基金约70%股权,而后更名为太平基金;
三是通过事业部方式,例如泰康资管旗下的基金事业部、人保资管旗下的基金事业部等。
作为保险系基金,因其有着谨慎且追求平稳的基因,因此在固定收益型产品上表现不错,而在权益性产品上,保险系基金桎梏于投研能力等各方面原因,业绩略逊一筹。
两家规模破亿
据最新数据显示,平安大华、国寿安保、泓德基金、太平基金、华泰保兴基金5家保险系基金的规模分别为:1267亿元、1004亿元、170亿元、167亿元及54亿元,其中平安大华、国寿安保的管理规模均突破千亿大关,在121家公司中排名均迈入前30。
《投资者报》记者注意到,平安大华、国寿安保在过去两年时间里管理规模都增长迅速。
天天基金网数据显示,去年6月末平安大华的管理规模仅有460亿元,今年同期同比增长近2倍,这或许与今年上半年公司新发多款产品有关,
数据显示,2017年公司新成立的包括平安大华惠元、平安大华添益A、平安大华添益B等多达15只基金产品,包括债券型基金、灵活配置型及股票型基金。
此外,一些原有债券型、货币型产品规模的增加也助推了整个基金公司管理规模的增加,例如平安大华日增利货币截至2017年6月30日的规模是725亿元,环比增长27%。
此外,国寿安保规模也突破千亿元,目前旗下共有49只基金产品,与其他保险系基金相比,基金产品种类比较齐全,包括股票型基金、债券型基金、货币型基金等,与去年同期相比,截至2017年6月30日,国寿安保规模也出现超1倍的增长。
目前,国寿安保货币B、国寿安保安康纯债、国寿安保薪金保等产品的规模均超过150亿元,是公司主力品种。
而泓德基金、太平基金、华泰保兴基金规模则比较小,均不超过200亿元,但同比也都有所上涨。
例如华泰保兴基金,或许是源于成立时间较短的原因,规模仅有54亿元,记者注意到,目前公司旗下仅有5只基金,包括混合型、债券型及货币型等。
权益型投资较弱