基金投资者们都知道现在比较接近震荡市,基金定投的方式已经被越来越多的投资者所采用,为了提升投资收益,在投资过程中,基民还需掌握一定的投资技巧,这些技巧可以帮助你在震荡的市场中获利,更重要的,可以帮助你获得比傻傻的定时定额进行定投更高的收益。
定投是永恒的基金投资话题,相关的知识,永远不嫌多,今天给大家复习一下定投的八技巧:
1. 分红务必再投资
巴菲特说的复利效应,是建立在再投资的基础上的,进行红利再投资收益更大。
很多投资者在办理定投时,会忽略选择红利再投资。实践证明,从长远眼光看来,与现金分红相比,红利再投资的收益更大。
这并不难理解。
首先,红利再投资是将分到的现金红利折算成份额再投资该基金,这样便能享受到复利的增长效果了。
其次,基金管理人为鼓励投资者追加投资,一般规定红利再投资不收取费用,这样便有利于降低投资者的成本。
2. 时间的选择要得当
无论基金定投的频率如何,基金定投开始的时间也是需要投资者选择的。一般来说,基金定投比较适合趋势向上的市场,这样投入越多收益越多。
若大盘涨得很高,基金价格也很高,并且对后市也不看好,此时便有如下两种选择:
其一,可以停投一到两个月,不影响以后定投,但不要连续停投三个月,如果连续停投三个月,定投就会自动停止;
其二,适当减少投资。反之,若股市在熊市,可以适当增加投资,以增加基金份额,比较流行的观点认为3000点左右是合适的定投起点。
3. 设定止盈线很必要
说到底,我们买基金的目的是为了获利,而不是放着不动,定投基金的道理也是一样的,当获得丰厚的收益后一定要把所有的基金赎回来,然后从下个月开始继续定投。
简单来说,不管是高点买入还是低点进入,只要盈利超过20%,就获利了结;跌幅超过20%,则将定投金额增加1倍,待获利20%,就获利了结;如此周而复始。
只要选择的市场不是一直往下,从不反弹,均有获利机会。毕竟,赚钱是目的,定投只是手段。
4. 学股票三分法建仓
不要把鸡蛋放在同一个篮子里,要学会充分利用基金市场的资源,达到资源的优化配置。尤其是在市场走势不明朗、反复震荡拉锯时进行基金定投。
为了进一步分散系统性风险,基民不妨采取三分法,将每月定投的总金额划分为三等份,分别投资股票基金、债券基金和货币基金。由于不同类型基金面临的市场风险有差异,如此可以降低整个组合的系统性风险。
一旦市场进入明显的上升通道,还可以把三等份中的货币基金转换为指数基金,以强化定投组合获取收益的能力。但一定注意保持住这个动态平衡。
5. 保持动态平衡要保持
不少基民往往只是针对一个基金或者一类基金进行定投,这不科学也不利于长期收益。
其实资产配置同样是长期投资不可或缺的理念,这样有助于投资收益实现最大化。
比如我们决定以每月3000元构筑一个50%股票型基金和50%债券型基金的定投组合,那么最初时每月定投资金将各有1500元进入债券型基金和股票型基金。