——中国银行全面服务上海自贸区建设纪实
上海自贸区即将满“两周岁”，2.0版自贸区改革创新不断深入。作为自贸区金融改革的“先行者”，中国银行开启全面金融服务升级版，与上海国际金融中心建设联动发展，加快自贸区服务方案和产品创新，服务实体经济更趋多元化，全力支持上海自贸区新一轮飞跃式发展。截至2015年8月末，中国银行上海市分行共开立自由贸易账户近9000个；FT项下人民币公司存、贷款余额分别近50亿元和300亿元；跨境人民币借款余额超100亿元；人民币双向资金池的收付量近500亿元，各项业务在同业中继续保持市场领先地位。
在服务国家战略、助力上海国际金融中心建设的同时，中国银行上海市分行也极大提升了自身的创新能力，有效推动了自身的经营管理转型，通过深化产品与服务创新、机构与体制创新，全力支持实体经济发展。
创新——
创新产品设计与服务方案，助推投融资贸易便利化
随着自贸区金融改革政策的不断落地，中国银行上海市分行以服务自贸区内实体经济需求为导向，加快各项自贸区产品和服务创新，在防范风险的前提下积极先行先试，成功为多家企业叙做多项自贸区首单业务。
拓宽融资渠道，提升实体经济融资便利。围绕支持实体经济发展这一核心，中国银行上海市分行积极利用遍布全球的网络和资源优势，通过与多家海外分行联动，打通了跨境资金使用通道，有力提升了企业的融资便利。上海自贸区成立以来，该行已累计投放跨境借款、FT项下贷款和境外融资等各类贷款超500亿元；同时，针对区内企业的贷款平均利率较境内区外利率下浮，有效降低了企业的融资成本。
完善跨境服务体系，增强“走出去”支持能力。中国银行上海市分行充分结合自贸区境外投资备案改革、投融资便利化等政策，构建了多样、灵活、高效的全球联动授信模式和结构化的融资产品体系，为“走出去”企业提供包括并购前期财务评估、被并购方所在地相关政策和市场环境咨询、合作伙伴推荐、协助竞价谈判、多层结构融资设计等全流程的综合金融服务。截至目前，该行跨境并购项目已涉及股权、产业项目、基建施工、品牌技术、资源等多个领域，为90多个“走出去”项目开展综合金融服务，提供各类资金支持达650亿元。
以中国银行上海市分行开创的FTN项下外币并购融资首单业务为例，今年4月，该行成功营销某公司全资境外子公司，通过自贸区FTN账户首次为非居民客户提供约合5800万美元的融资业务，支持其顺利完成跨境并购交易，借助境内非金融机构跨境人民币境外放款+FTN外币跨境并购贷款的组合服务方案，较好地解决了“走出去”企业跨境并购业务的困难，以境外放款方式作为企业自身资金的补充，通过外币FTN融资降低了企业的融资成本，规避了汇兑风险。
打造全球现金管理品牌,加速总部经济集聚。中国银行上海市分行积极研发自由贸易账户体系与现金管理平台相互结合和运用的服务方案，打造了多个适应跨国企业客户群体共性需求的特色系统，进一步完善了全球现金管理系统及财资管理服务体系，积极帮助总部经济搭建全球现金管理通道，助推其将亚太乃至全球的资金管理总部落户上海。目前，该行已为多家世界五百强、国内大型企业搭建了跨境人民币双向资金池与外汇资金集中运营，累计资金收付量近500亿。
例如，该行于去年成功中标某知名跨国集团的外币现金池项目，并完成向监管机构备案。为统筹管理境内外成员单位跨境美元资金，主办企业在该行开立国内外汇主账户与国际外汇主账户，实现境内外跨境美元资金额度内自由流动。另外，该行为集团定制了包括账户体系、资金流向、额度控制、日间透支、个性化定制报表等在内的综合化整体服务方案，满足了集团的全面金融服务需求。
围绕国际金融中心建设，支持要素市场发展。中国银行上海市分行积极支持以人民币计价的金融要素市场发展，先后与上海国际能源交易中心、上海期货交易所、上海黄金交易所、上海清算所、中国外汇交易中心等签署战略合作协议，实现了与自贸区金融要素平台的全面对接；全程参与黄金国际板的系统开发、资金结算平台建设、代理交易测试等工作，成为上海黄金交易所首批清算银行及A类结算会员，办理了首笔黄金国际板业务，构建了以自营交易为基础、以代理交易为保障、以实物交割仓储为支撑的贵金属业务体系，自营交易量市场领先；大力支持有色金属网、铜溢价等大宗商品现货市场及衍生品市场的建设，积极协助原油期货的上市准备工作，率先完成系统改造和对接，实现本外币银期转账、出入金、结售汇等功能。
优化——
优化机构设置与体制建设，做深、做精、做专自贸区服务
中国银行率先设立自贸区分行，并通过柜台延伸的方式，将自贸区金融服务范围扩展至全辖近260家网点。同时，结合自贸区特点和客户需求，为各类企业和个人提供综合化、专业化的金融服务。
构建六大国际型专业平台。中国银行上海市分行为了帮助自贸区企业有效利用“区内、区外、境外”三个市场，实现自贸区与全球市场的联动，汇集中银集团全球资源，深入研究开发，通过打造包括跨境投融资与并购平台、全球现金管理平台等在内的六大国际型创新平台，推动自贸区创新金融产品的不断落实。
例如，在跨境投融资与并购平台方面，该行整合中银集团全球多平台、跨市场资源，为“走出去”及“引进来”企业量身打造境外投融资一揽子金融解决方案，通过全流程、一体化、多维度、组合拳的方式，为企业全球销售、工程承包、海外投资并购铺路搭桥；在全球现金管理平台方面，该行通过广泛的全国性网点布局、专业团队服务优势以及监管政策深度解读和协调能力，为区内大型集团提供跨境资金集中运营服务，市场占有率领先同业。
建立三项穿透式工作机制。中国银行上海市分行联通银政企，搭建政策传导机制，通过微信平台、银政企互动、政策解读会等方式，主动加强自贸区政策宣导，鼓励更多实体经济了解和参与自贸区建设；穿透海内外，建立了由总行、国内分行、海外分行等多级机构组成的联动、协调与客户服务机制，及时响应客户各类需求，全方位解决客户服务中遇到的困难和问题；融合商投行，建立灵活高效的产品创新机制，例如针对不同的客户类型，建立了开放式的创新工作机制，吸收跨条线、跨层级、跨界的专业人员参与产品创新。
打造两套独特的风险管理体系。中国银行上海市分行秉承合规发展、稳健经营的理念，适时调整自贸区业务风险管理的发展思路，全面构建了全流程风险管理、市场化定价及分账核算管理等两套独特的风险管理体系，坚持以创新的风险管理理念和手段塑造自贸区核心竞争力。例如，该行结合上海国际金融中心建设，研究建立流动性及定价管理等相关机制，将管理会计理念融入预算制定、经营分析等经营管理的全过程，不断适应利率市场化的要求。
升级——
联动上海国际金融中心建设，开启自贸服务崭新篇章
今年4月，上海自贸区新扩进陆家嘴金融、金桥开发、张江高科技等三个片区。扩容后，上海自贸区将进一步加大金融服务业开放，使上海自贸区的金融创新和上海国际金融中心建设充分联动、深度融合，进而为全国提供综合服务。而作为上海国际金融中心建设的核心内容之一的金融要素市场体系建设，将充分依托自贸区，建立面向国际的交易平台，从而提升上海在金融领域的全球资源配置能力。
作为我国唯一持续经营百年的中资商业银行，中国银行深刻意识到自己所肩负的历史使命，始终将自身发展与国家和民族的命运紧密相连。下一步，中国银行将继续秉承“担当社会责任，做最好的银行”的信念，充分发挥中银集团国际化、多元化和海内外一体化经营优势，围绕自贸区改革以及客户在贸易金融、跨境人民币、大宗商品融资、全球供应链金融、全球现金管理、跨境投融资等方面需求，提供专业、优质、便捷的全球一体化综合金融服务。同时，该行将紧抓业务发展机遇，不断加快金融创新步伐，为更好地支持自贸区以及上海国际金融中心建设作出更新、更大的贡献。
