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销售大幕开启 首只养老目标基金明起发行
2018-8-27 9:24:21 作者:jincvip  次阅读 分享到:

多数公司表示,“我们还是很愿意尽快进入发行,但并不追求首发规模,预期也不高,重要的是把业绩做好。”

现以投资者教育为主

未来主推定投模式

从目前看,各大基金公司更重视长期投资者教育,计划主推定投模式布局养老目标基金。

陈倩表示,养老是一种财富规划,是陪伴投资者的长期的理财方式,投资养老目标基金也是长期的行为。从海外看,唤醒投资者的投资养老意识,做好投资者教育是漫长的过程,本次养老目标基金的发行只是这一过程的开端,投资养老目标基金的最优方式是定期定额投资。她还表示,大力发展个人投资养老,最难的还是做好投资者教育,这需要发挥全社会的合力。

另一家基金公司人士也表示,养老目标基金是该公司重点基金,也会重点做投资者教育工作,尤其推荐定投模式。

鹏华基金资产配置与基金投资部FOF投资副总监、基金经理焦文龙表示,由于税收递延政策即将在全国推行,所以在考虑免税和减税的条件下,按照税收优惠的上限去投资,性价比是最高的。按照现行试点的规则,免税上限为月收入的6%,最高不超过1000元,年合计不超过12000元计算,每月定投1000元的优势明显。

线上、线下各种投资者教育活动,成为近期多家基金公司以及互联网销售平台的工作重心,业内机构纷纷在官方微博、公司网站以及媒体开辟养老专栏,发布相关投资者教育文章,向投资者传递养老目标基金的基础知识、产品特点、投资者适当性以及正确的投资理念。

泰达宏利基金表示,一直针对养老目标基金做长图文的投资者教育,针对“养老”话题发布了一系列投教文章,股东方还专门委托养老50人论坛做养老金融投资者教育的课题。

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