我们以第二个投资者为例,第一个100万投下去,只是他总资金量的10%,他手里还有900万,所以心态很平和,所以敢于在继续买下去,而且是越跌越买。但当价格跌到6元,他的资金也用完了,如果还不触底反弹,那么他心理也会开始发慌。
人都会受到情绪的影响,只是不同的策略激发的程度不一样。
二具体控制投资风险的三种思维
第一种:控制仓位
前面就是通过仓位控制来控制风险,具体逻辑是这样:
如果你要把所有可以投资的钱全部用来买一种投资的标的,比如股票,也要先用总资金量的10-20%买入,剩下的资金根据情况定,如果股票的基本面很扎实,价格远远低于价值,这个情况下越跌越买,手里剩下的钱就是起到这个作用。
你可能说如果价格上涨呢?不是亏大了?
这就是专业投资者和业务投资者的差别,也是投资者与投机者的区别。
把全部资金压上赌一把,是赌徒的心态,所谓“搏一搏,单车变摩托”就是投机,不懂控制仓位。,违背了保证本金安全的投资原则,所以赌徒十赌九输。
如果价格上涨,正确的做法是不追涨,稳稳的盈利就可以了。
那其他资金怎么办?
这就需要聊到分散风险的第二层
二不要把资金全部用在一种投资品种上面
正确的资产配置方式是把钱分配到各种投资品种中去,比如房地产,股票,基金,存款等。
有些人说我就那么点钱,怎么去分配,那么你就用前面说的仓位控制法,只要是收益不确定的投资品种,有很大波动,你就不应该全仓杀入或半仓杀入。
因为一旦价格下跌就是万丈深渊,手里没粮食,心理就发慌,情绪一波动,就熬不住,很多散户就是这样亏损的。
第二,如果能用于投资的钱少,那么当前的任务是去赚钱,而不是投资理财。做投资理财必须要有一定的本金量,正常的情况下,长期的年化收益达到20%,就是非常不错的投资业绩,股神巴菲特也只有24%的投资业绩,不要小看这20%的长期投资回报率,我给你算一笔账:
假设你在1997年投入某个股票100万元,每年增长20%,到今天多少钱?3830万,增长了38.3倍。
假如是30年呢?2.37亿,增长了237倍。
100万有些人可能拿不出,但是10万元很多人都是可以拿出来的,只要工作5年左右就行。
所以理论上说,每个人在退休的时候都可以成为亿万富翁,只要从30岁开始投资,到60岁退休就可以做到,但实际上没有几个人做到,就是因为没人有耐心去等待,都想着一夜暴富。
而结果就是贫穷。
具体如何分配资产?这和个人情况有很大关系,没有统一标准的答案。
一般的情况下,资金量越小,人们越喜欢博高风险,越是资金量大,越是追求本金的安全。比如散户一般都是资金量在10万-50万,他们几乎都是做短线,他们的命运大部分就是成为韭菜。但是资金量达到1000万的股民,几乎都是做价值投资。
除了他们坚持保住本金的安全的第一原则外,因为资金量大,即使15%的回报率,一年也可以达到150万的收益,所以是可以满足他们期望值的。