由于FOF指引目前只是征求意见稿,且FOF必须以基金产品的形式运作,因此,银华基金以类FOF效果的智能投顾先行试水基金组合投资。所谓智能投顾,又称机器人(300024)投顾,即通过灵活的算法提供投资顾问及管理的服务。
据悉,目前银华基金的互联网金融部已联合战略、投研、产品、市场等部门,把智能投顾作为精细化运营的战略方向,在APP平台上推出线上投资组合,目前已实现基金组合一键下单的功能,未来还将增加自定义组合和跟投功能。为了帮助客户清晰了解自身需求,互联网金融部还联合IT部进行了大数据分析,涵盖客户的投资情况、风险偏好、交易习惯等信息,对客户进行分层分级“贴标签”,从而提供更加个性化的投资组合,实现更加精准的“智能投顾”。
何海云介绍,目前三个智能投顾组合策略既有积极风格,也有保守风格。积极型组合今年收益已跑赢大盘指数。据悉,智能投顾组合将根据模型进行频率不太高的调仓,强调通过择时策略止盈止损。
“公募基金以相对收益为主,而基金组合投资则应该是一个不断的赚取收益和锁定收益的过程,不然市场一个来回,可能就会将收益吃光。”何海云说。